玉兔回宮攀月桂,金龍浴日上雲霄!在輝煌的龍年之際,我代表美國奧淇國際金融/美國宏盛保險與理財公司,向我們尊敬的朋友們、合作夥伴、理財顧問、同事及其家庭,致以最真摯的新年祝福。正是因為有了你們,我們才能在激烈的市場競爭中穩健前行,實現我們的目標和願景,願各位在這個充滿希望和挑戰的新年裡,夢想如星辰般燦爛,成就如日月般輝煌。

回顧2023年,我們經歷了一系列重大的全球變化。地緣政治形式劍拔弩張,俄羅斯烏克蘭戰火持續,以色列與哈馬斯衝突越演越烈。歐美地區持續攀升的利率,其影響在年初時初見端倪,金融系統遇到重大挑戰,大小銀行破產的新聞接踵而至。一些亞洲國家則是在採取截然相反的貨幣寬鬆政策,嘗試刺激疫情後的經濟,部分地區更是遭遇了一系列的暴雷事件。我們所在的美國,在一個不確定性很強的預期下,伴隨着飆升的利率,後疫情時代經濟逐漸穩定,保險業展現出了非凡的適應力和成長。特別是在節節攀升的利率環境下,保險及年金產品迎來了重大利好。最直觀的是固定利息相關的產品或者條款,比如多年固定利息年金,保險固定利息賬戶,或者是保費定存賬戶等的利息都是創下近些年的新高。另外就指數型萬能壽險或者指數型年金一類產品來說,指數策略參數在不斷地提高,10%以上的封頂,200%以上的參與率,可以說是司空見慣。

2023年,美國奧淇宏盛的理財顧問在一線身先士卒,後台團隊在幕後竭盡全力地支持,再加上各界合作夥伴的八方支援,我們「和衷共濟,勵志竭精」,取得了傲人的成績!我司全年提交的壽險案件數量同比穩定上漲28.7%,年金案件數量則是有驚人的160.6%漲幅!最終完成的壽險年度銷售額同比增長了可觀的76.1%,年金年度銷售額同比漲幅更是達到了創記錄的134.3%!我深知業績的增長離不開理財顧問的貢獻,所以對於理財顧問的招募也是我司一直非常重視的一環。去年,美國奧淇宏盛在全美組織了數十場線下的招募活動,並且在各大傳統與新興媒體平台盡力把曝光量做到極致。從西海岸的華盛頓州與加州,到內陸的達拉斯與芝加哥,再到東部各大地區費城、波士頓和紐約,我們的招募都在如火如荼地進行中,新增持牌經紀人數量遠超疫情前,創下歷史新高!無論是個人專業素質的培養,還是團隊協作的加持,我們的體系包容多樣性,都能讓理財顧問如虎添翼,在職業發展上大幅度的飛躍!

展望2024年,面臨着美國總統大選、美聯儲降息等重大變數,相信各位對形勢都有自己的判斷。樂觀派認為我們已經達成軟着陸,通脹會順利降低到美聯儲的長期目標2%,經濟韌性依舊,將繼續穩定成長;同時也不乏有人反駁說2024將會是衰退真正來臨的一年,之前過快升息的後果將會開始展現,美聯儲會因為經濟過於疲軟再次迅速降息。
我堅信,即使是在人工智能高速發展的當下,理財顧問所能為客人提供的服務,是短時間內無可替代的存在。我們代理的各大優質保險公司所提供的年金與人壽保險等產品,全方位無死角覆蓋了社會大眾各個階層的需求。從最基礎的家庭及企業保障,到退休養老金、教育基金、企業延續等全方面的規劃,再到我們「專精」的高淨值客戶必備的稅務規劃,我們都能為客人在追逐夢想的道路上,提供一套最適合的解決方案,為他們保駕護航。同時,2024年對於金融保險業是充滿機會的一年,美國奧淇宏盛也會為各位理財顧問在逐夢道路上保駕護航,與各位一起乘風破浪,披荊斬棘,克服一路上的艱難險阻,達成服務好客人的目標!這就是我們今年年會主題「逐夢無畏,保駕護航」含義所
在。

祝您龍年興旺,幸福美滿!

黄海蒂, CLU, ChFC, CLTC
總裁 & CEO